مسئولیت کامل با صاحب حساب است
توصیه‌های کلیدی برای پیشگیری
هشدار جدی بانک ملی درباره سوءاستفاده از حساب‌های بانکی
سازمان امور مالیاتی کشور و بانک ملی ایران در اطلاعیه‌ای مشترک به شهروندان هشدار دادند: هرگز حساب بانکی، کارت یا اطلاعات هویتی خود را در اختیار دیگران قرار ندهید؛ زیرا این اقدام می‌تواند شما را ناخواسته درگیر فرار مالیاتی، پولشویی و سایر جرائم مالی کرده و با پیگرد قانونی و مجازات‌های سنگین مواجه سازد.
شگردهای رایج سوءاستفاده مالی
بر اساس اعلام این نهادها، برخی از روش‌های متداول که مجرمان برای فرار مالیاتی و پولشویی استفاده می‌کنند عبارت‌اند از:
- افتتاح حساب یا استفاده از حساب بانکی به نام دیگران
- انجام تراکنش مالی از طریق حساب افراد ثالث
- استفاده از دستگاه کارتخوان شخص دیگر
- ثبت معاملات یا شرکت‌ها به نام افراد بی‌اطلاع
مسئولیت کامل با صاحب حساب است
صاحب حساب بانکی، حتی اگر از این اقدامات بی‌اطلاع باشد، مسئول تمامی جرائم مالی مرتبط با آن حساب است. این جرائم می‌تواند منجر به حبس و جریمه‌های سنگین شود.
توصیه‌های کلیدی برای پیشگیری
سازمان امور مالیاتی و بانک ملی برای پیشگیری از این مشکلات، موارد زیر را توصیه می‌کنند:
- از واگذاری حساب یا کارت بانکی خود به دیگران، به‌ویژه اتباع خارجی، خودداری کنید.
- هرگز از حساب شخصی برای دریافت وجه به‌نفع اشخاص دیگر استفاده نکنید.
- اطلاعات هویتی خود را برای ثبت شرکت توسط دیگران در اختیار نگذارید.
- شماره تلفن همراه خود را به افراد ناشناس یا اتباع خارجی ندهید.
- از معامله کالا یا خدمات در قبال سکه، ارز، رمزارز و سایر اقلام غیررسمی خودداری کنید.
- روی لینک‌های موجود در پیامک‌های ناشناس کلیک نکنید.
- از پذیرش وکالت حساب برای افراد ناشناس یا اتباع خارجی با مقاصد نامشخص خودداری نمایید.
گزارش موارد مشکوک
در صورتی که تاکنون آگاهانه یا ناآگاهانه در چنین اقداماتی مشارکت داشته‌اید، یا از وقوع آن اطلاع یافته‌اید، فوراً موضوع را به مراجع انتظامی گزارش دهید.
بانک ملی ایران تأکید کرده است که حفظ امنیت مالی و آرامش مشتریان از مهم‌ترین اولویت‌های این بانک است.
دیدگاه ها (0)